ファクタリングゴールドのファクタリング口コミと評判

ファクタリングゴールドは福岡に拠点を持つファクタリング会社で、「調達金額の上限なし」・「土曜日営業」に特徴があります。

東京には営業所がないので「九州・中国地方限定」になりますが、手数料の下限・上限目安も掲載されています。

このページではファクタリングゴールドの特徴や依頼する時の注意点、ファクタリングゴールドを使った人の口コミと評判を見て行きましょう。

ファクタリングゴールドはどんな評価を受けているのでしょうか。

ファクタリングゴールドの公式サイトを見る

ファクタリングゴールドとは? ファクタリングゴールドの会社概要

会社名 中洲貴金属株式会社
代表取締役 松本友一
資本金 1000万円
設立 平成16年11月11日
住所 福岡県福岡市博多区中洲一丁目3番14号
電話番号 0120-887-662(フリーダイヤル)、092-273-0055
FAX番号 092-273-0056
営業時間 平日9:30~18:30(月~土)

ファクタリングゴールドの公式サイトはコチラ

 

ファクタリングゴールドはどこ? ファクタリングゴールドの場所、アクセス方法、店舗情報

ファクタリングゴールドの場所、アクセス方法を紹介します。

ファクタリングゴールドは福岡に拠点を持ちます。

(東京には拠点がなく、福岡のみです)

ファクタリングゴールドの場所、アクセス方法

住所:福岡県福岡市博多区中洲一丁目3番14号

ファクタリングゴールドへのアクセス方法

  1. 中洲川端駅1出口から徒歩約6分
  2. 祇園(福岡県)駅3出口から徒歩約7分
  3. 天神南駅6出口から徒歩約8分
ファクタリングゴールドの外観

ファクタリングゴールドの住所を見ると「4C’S福岡ビル」(クリーム色のビル)になります。

公式ホームページではビルの「何階か」記載がありませんが、1階は「めんちゃんこ亭 中洲店」となっているようです。

Googleマップの航空写真を参考に載せておきます。

 

ファクタリングゴールドの特徴 メリット・デメリット

スピード 最低金額 最高金額 2社手数料 3社手数料 面談
即日 30万円 上限無し 5%~20% 2%~15% 必要
個人事業 2社 3社 医療 介護 その他

ファクタリングゴールドの特徴を表にざっくりとまとめました。

ファクタリングゴールドは「土曜日も営業している」という利点も多く、利用者の中では「土曜日中に調達でき、月曜日の支払いに間に合った」という方もいました。

また、ファクタリングゴールドは福岡にあるため、九州地方では名前の通ったファクタリング会社です。

「使うなら地元で」という利用者もいるため、九州地方の方は検討してみましょう。

初回は面談が必要で、2回目以降は郵送などでやり取りが可能です。

また、ファクタリングゴールドは手続きも早く、即日~2日ほどで売掛金を調達することができます。

 

ファクタリングゴールドが扱っているファクタリングの種類

ファクタリングゴールドは通常の2社間・3社間の売掛債権ファクタリングを行なっています。

(診療報酬ファクタリング(病院や診療所向け)や介護報酬ファクタリング(介護施設向け)などについては記載がないです)

通常3社間を行なっていれば、診療報酬や介護報酬もやっているため、説明を載せておきます。

 

ファクタリングゴールドの2社間ファクタリング

ファクタリングゴールドの2社間ファクタリングは「売掛先にファクタリングの存在を知られることなく」資金調達ができる方法で、早ければ即日入金が可能な方法です。

審査が早く、売掛先にファクタリングを知られることなく資金調達できるのがメリットですが、3社間ファクタリングと比べると手数料が高くなるデメリットがあります。

「早く資金調達したい」・「売掛先にファクタリングを知られたくない」という人は2社間ファクタリングをおすすめします。

ファクタリングゴールドを利用する90%の顧客が2社間ファクタリングを利用しています。

2社間ファクタリングの流れ

  1. 商品の納品やサービス提供が完了 → 売掛金発生
  2. 自社から売掛先へ請求書を発行
  3. ファクタリングゴールドに請求金額を通知
  4. ファクタリングゴールドから自社に売掛金の支払いを受ける
  5. 売掛先から自社に支払いがある
  6. ファクタリングゴールドに売掛金を返済する

 

ファクタリングゴールドの3社間ファクタリング

ファクタリングゴールドの3社間ファクタリングは「売掛先」を含めた3社間での契約となるファクタリングです。

売掛先にファクタリングを了承して頂くことで手数料を安く、継続的に取引することが出来ます。

3社間ファクタリングのデメリットは「ファクタリングを利用することで、資金繰りが悪いのではないか?と疑われる」ことです。

ファクタリングゴールドを利用する10%ほどが3社間ファクタリングを利用しています。

3社間ファクタリングの流れ

  1. 商品の納品やサービス提供が完了 → 売掛金発生
  2. 自社から売掛先へ請求書を発行
  3. ファクタリングゴールドに請求金額を通知
  4. ファクタリングゴールドから自社に売掛金の支払いを受ける
  5. 売掛先からファクタリングゴールドに支払いがある

 

ファクタリングゴールドの診療報酬ファクタリング

ファクタリングゴールドの診療報酬ファクタリングは「病院・診療所・歯科・接骨院など」が対象となるファクタリングです。

売掛金は「社会保険診療報酬支払基金」や「国民健康保険団体連合会」へのレセプト債権(医療報酬の明細書)となります。

売掛先が国家機関となるため、通常の3社間ファクタリングのように「資金繰りの悪化」を疑われることなく利用することができます。

診療報酬ファクタリングの流れ

  1. ファクタリングゴールドと契約する
  2. 社保と国保連に債権譲渡通知書を送る
  3. ファクタリングゴールドから手数料を引いた譲渡代金が支払われる
  4. 社保と国保連からファクタリング会社に診療報酬が支払われる
  5. 買取金額の残金を依頼主に支払い

 

ファクタリングゴールドの介護報酬ファクタリング

ファクタリングゴールドの介護報酬ファクタリングは「介護施設」が対象のファクタリングサービスです。

介護報酬の売掛先は診療報酬と同じく「国民健康保険団体連合会」や「社会保険診療報酬支払基金」となります。

ファクタリングを利用することによって、2ヶ月~2ヶ月半ある支払いサイトを約1ヶ月に短くすることが出来るのが介護報酬ファクタリングのメリットです。

介護報酬ファクタリングの流れ

  1. ファクタリングゴールドと契約する
  2. 国保連・社保に保険給付費を請求する
  3. ファクタリングゴールドから手数料を引いた譲渡代金が支払われる
  4. 国保連・社保からファクタリングゴールドに介護報酬が支払われる
  5. 買取金額の残金を依頼主に支払い

 

ファクタリングゴールドのファクタリング手数料

ファクタリングゴールドのファクタリング手数料は公式ホームページで公開されています。

2社間ファクタリングで5%~20%、3社間ファクタリングで2%~15%となり、手数料額は安めの設定です。

掛け目については記載がありませんでした。

 

ファクタリングゴールドの2社間ファクタリング手数料

2社間 ファクタリング手数料
ファクタリングゴールド 5%~20%
ファクタリング手数料に含まれるコスト(2社間)

  • 事務手数料
  • 買取手数料
  • 債権譲渡登記費用
  • 司法書士手数料(債権譲渡登記に必要)
  • 登記に関わる印紙代
  • 公正証書の作成費用
  • その他交通費や紹介料

ファクタリングゴールドの2社間ファクタリング手数料は5%~20%となっています。

手数料の下限だけ書いてあるファクタリング会社が多いですが、ファクタリングゴールドは上限も書いてあるので、ある程度安心できるでしょう。

「債権譲渡登記の有無」の記載がないので、もし債権譲渡登記が必要な場合は「債権譲渡登記費用」や「司法書士の手数料」・「印紙代」が必要になります。

債権譲渡登記の費用は5万円前後かかるので、必要なければ手数料がかなり安くなります。

債権譲渡登記の費用

債権譲渡登記の役割
二重譲渡の防止:利用者が1つの請求書で複数のファクタリング会社へ売掛金を売却するのを防ぐためのもの
差し押さえの対抗要件:利用者がファクタリングへ返すはずの売掛金を使いこんでしまった場合の裁判所に提出する証明書

債権譲渡登記は「二重譲渡の防止」のために必要な手続きとなり、「登記費用:7500円~15000円」・「司法書士手数料:3万円~5万円」・「登記に関わる印紙代:200円~20万円」がかかります。

売掛金額によってかわりますが、通常だと5万円前後の費用がかかります。

ファクタリングゴールドは債権譲渡登記が必要かどうかの記載がないため、利用する際に確認しましょう。

 

ファクタリングゴールドの3社間ファクタリング手数料

3社間 ファクタリング手数料
ファクタリングゴールド 2%~15%
ファクタリング手数料に含まれるコスト(3社間)

  • 事務手数料
  • 買取手数料
  • その他交通費や紹介料
  • 売掛先への同行、ファクタリングの説明など

ファクタリングゴールドの3社間ファクタリング手数料は2%~15%となっています。

3社間ファクタリングも上限金額の記載があるため、ある程度の安心感があります。

3社間ファクタリングは「債権譲渡登記」の費用が必要なく、「返済されない」リスクも無いため、手数料が安く設定されています。

3社間ファクタリングの依頼はほとんどがレセプト債権(診療報酬ファクタリング・介護報酬ファクタリング)となっていて、通常の売掛債権での3社間ファクタリングは少ないです。

 

ファクタリングゴールドはファクタリングを即日で調達可能

ファクタリングゴールドは公式ホームページで「最短即日現金化」と記載しており、実際に即日に現金化できたケースも多いようです。

土曜日に資金調達が必要になり、土曜日中に売掛金を調達できた口コミもあり、対応はかなり早いと思われます。

ただ、利用者側の必要書類の準備や面談の日程などによっては即日調達できない可能性もあります。

もし急ぎの場合は、書類をしっかりと準備し「今日中に調達したい」という旨を伝えるようにしましょう。

 

ファクタリングゴールドは土曜日も営業(日祝休み)

ファクタリングゴールドは土曜日も営業しているため、「急を要する資金調達」にはおすすめです。

支払い期限が土日であれば、土曜日中に資金調達できれば翌月曜日には支払うことができます。

支払い日が土日の場合は翌月曜日に支払うことが一般的なため、土曜日営業は有り難い対応です。

 

ファクタリングゴールドのファクタリング上限金額、最小金額

最小金額 上限金額
ファクタリングゴールド 30万円 上限なし

ファクタリングゴールドのファクタリングは最小金額30万円~上限金額なしと非常に幅広く対応しています。

他のファクタリング会社でも1億円、3億円を上限にしているファクタリング会社も多いですが、ファクタリングゴールドは唯一の「上限なし」となっています。

ファクタリングで3億円を超える調達は「まず考えられない」ですが、規模の大きい資金調達にも対応してくれます。

(ファクタリングは一般的に100万円~200万円の利用が一番多いです)

 

ファクタリングゴールドのファクタリングの流れと注意点

ファクタリングゴールドの「申込み、審査、契約、入金、返済」までのスケジュールと注意点を紹介して行きます。

ファクタリングゴールドを利用する前に目を通しておきましょう。

 

ファクタリングゴールドのファクタリング申込み

ファクタリングゴールドでのファクタリング申込みはWEB上で可能です。

必要書類の記載がなかったため、一般的な必要書類を載せておきます。

審査に必要な書類

  • ファクタリング申込書
  • 請求書・見積書・基本契約書(取引先との契約関連書類)
  • 決算書(直近2期分・3期分)※勘定科目内訳書も含む
  • 入出金の通帳(WEB通帳含む)
  • 貸借対照表・損益計算書
  • 納税証明書
  • 会社パンフレット・ホームページの印刷など

ファクタリングゴールドで申込みをする

また、急いで資金調達したい人は、契約時に必要な書類も揃えておきましょう。

契約書類の記載がないため、一般的に必要な書類を載せておきます。

契約に必要な書類

  • ファクタリングゴールドとの取引契約書
  • 案件ごとの売買契約書(債権譲渡契約)
  • 代表者の本人確認書類
  • 印鑑証明
  • 会社実印
  • 個人実印
  • 貸借対照表・損益計算書
  • 納税証明書
  • 登記簿謄本

相談したいことがある人は電話で相談してみましょう。

0120-887-662(フリーダイヤル)、092-273-0055
月曜日~土曜日 9:30~18:30(日休み)

買取り可能な売掛債権

ファクタリングOKの売掛債権

  • 製品売買代金
  • サービス提供代金
  • 運送料・輸送料
  • 請負代金(工事)
  • 調剤報酬
  • 診療報酬
  • 介護報酬
  • 家賃収入
  • その他債権(対法人・対行政)

基本的には「対法人に対する有効な売掛金」であれば買取り可能です。

買取り不可能な売掛債権

ファクタリングNGの売掛債権

  • 譲渡禁止特約付き債券(一部契約による)
  • 下請け代金支払遅延防止法に規定される債権
  • 個人に対する債権
  • 売掛先に対して売掛金よりも買掛金の方が大きい
  • その他債権(売掛先の支払能力不足など)

支払期限を過ぎた不良債権は利用できません。

「個人に対する売掛金」は基本的に利用できませんが、小売業や飲食業でも「クレジットカード債権」の買取りは可能です。

クレジット会社は支払いサイトが長いので、ファクタリングで早期に資金化するのがおすすめです。

個人事業主も資金調達可能

個人事業主が利用できないファクタリング会社は多いですが、ファクタリングゴールドは個人事業主でも資金調達可能です。

(売掛先が個人事業主はNGです)

ファクタリングゴールドの利用者割合は法人7割、個人事業主3割ほどになります。

利用者の多い建設業などでは個人事業主が特に多いため、ファクタリングゴールドが利用できるのは嬉しいポイントです。

創業1年未満でも利用可能

設立間もない場合でもファクタリングであれば利用可能です。

売掛金があれば、問題ありません。

銀行融資NGの人でも利用可能

ファクタリングの審査対象は利用者ではなく「売掛先」となるため、銀行融資NGの人でも利用可能です。

赤字決算・税金滞納でも利用可能

ファクタリングは審査対象が「売掛先」となるため、利用者が「赤字決算や税金滞納」でも問題なく利用できます。

担保なし、保証人なしでも利用可能

ファクタリングは融資ではなく「売掛債権の売買」となるため、担保や保証人を必要としません。

他のファクタリング会社を利用していても利用可能

他のファクタリング会社を利用していても、ファクタリングゴールドを利用することは可能です。

ただし、同じ債権は二重譲渡になるため利用できません。

2社間ファクタリングであれば売掛先に知られることがない

「売掛先に知られたくない」という人も多いと思いますが、2社間ファクタリングであれば「売掛先に知られることなく」ファクタリングを利用することが出来ます。

ファクタリングゴールドのファクタリングの9割が2社間ファクタリングを利用しています。

地域は全国対応

ファクタリングゴールドは全国対応で、対応していない地域はありません。

営業所は「福岡」の1拠点です。

福岡にしか拠点がないため、利用者は九州、四国、中国地方の方に限られそうです。

 

ファクタリングゴールドのファクタリングの審査

ファクタリングゴールドに申込みをしたら、すぐに審査に入ります。

まずはファクタリングゴールドから電話でのヒアリングがあります。

売掛先情報や売掛金額などを聞かれますので、素直に答えましょう。

仮審査が通貨すれば、本審査に入ります。

ファクタリングゴールドのファクタリング審査の必要書類

審査に必要な書類

  • ファクタリング申込書
  • 請求書・見積書・基本契約書(取引先との契約関連書類)
  • 決算書(直近2期分・3期分)※勘定科目内訳書も含む
  • 入出金の通帳(WEB通帳含む)
  • 貸借対照表・損益計算書
  • 納税証明書
  • 会社パンフレット・ホームページの印刷など

ファクタリングゴールドの審査に必要な書類は公式ホームページに記載がありませんでしたが、一般的に必要な書類を挙げておきます。

請求書や入出金の通帳などの取引先との契約関連書類は必須になると思われます。

ファクタリングゴールドは償還請求権なし(ノンリコース)

ファクタリングゴールドのファクタリングは償還請求権なし(買戻請求権なし)となります。

売掛先から支払われる前に倒産してしまっても、利用者からファクタリング会社に売掛金を買い戻す必要はありません。

売掛先の倒産リスクをファクタリング会社が負ってくれるので、1つの売掛債権に対しての倒産リスクを減らすことが出来ます。

 

ファクタリングゴールドのファクタリング契約

本審査が無事に通過したら、ファクタリングゴールドとの契約となります。

ファクタリングゴールドでは面談が必要になりますが、場合によっては郵送などでの契約や、出張にも対応してくれる可能性があります。

どうしてもファクタリングゴールドに行けない場合は相談してみましょう。

ファクタリングゴールドのファクタリング契約の必要書類

契約に必要な書類

  • ファクタリングゴールドとの取引契約書
  • 案件ごとの売買契約書(債権譲渡契約)
  • 代表者の本人確認書類
  • 印鑑証明
  • 会社実印
  • 個人実印
  • 貸借対照表・損益計算書
  • 納税証明書
  • 登記簿謄本

ファクタリングゴールドとの契約に必要な書類も記載がありませんでしたので、一般的に必要な契約書類を挙げておきます。

審査状況によって、必要書類も変わる可能性があります。

契約内容をよく確認しよう

ファクタリングゴールドでは契約内容の説明がありますが、契約書はしっかり読み、疑問点などがあれば質問するようにしましょう。

後々のトラブルを回避することができます。

 

ファクタリングゴールドからのファクタリング入金

契約が終わったらファクタリングゴールドから入金があります。

すぐに対応してくれるので、15:00前であれば、その日中に振込んでくれます。

提携金融機関、取扱い金融機関への指定も可能

ファクタリング入金は指定の金融機関への振込みを依頼することができます。

もし提携している取扱い金融機関などがあれば、契約時に指定するようにしましょう。

 

ファクタリングゴールドへのファクタリング返済(2社間の場合)

2社間ファクタリングの場合に限りますが、売掛先から入金があったら、ファクタリングゴールドへの返済があります。

返済期日に送れないようにファクタリングゴールドに振り込むようにしましょう。

返済方法は分割ではなく一括で

ファクタリングは融資ではなく「売掛債権の売買」のため、分割返済という考え方はありません。

一括返済が原則となりますので、間違えても他に使うことが無いようにしましょう。

返済できない場合

万が一、売掛金を一括返済できない場合は利用者の「横領罪」となります。

返済できない場合のファクタリングゴールドの対応は分かりませんが、場合によって「訴訟」となったり、売掛先に「債権譲渡通知」が行われる可能性があります。

間違っても売掛先からの支払い金を使わないようにしましょう。

売掛先からの振込みが遅れる場合

何かしらの理由で売掛先からの支払いが遅れてファクタリングゴールドに返済できない場合は、ファクタリングゴールドに相談するようにしましょう。

もしファクタリングゴールドとの話し合いが上手く進まない場合は、弁護士に相談するようにしましょう。

 

ファクタリングゴールドのファクタリングでよくある質問

ファクタリングゴールドのファクタリングでよくある質問です。

 

ファクタリングゴールドでファクタリングした場合、残高証明書・残高確認はどうすれば良いですか?

・2社間ファクタリング:売掛先に残高証明書を出す
・3社間ファクタリング:ファクタリング会社に残高証明書を出す

残高証明書は1年に1回か2回、売掛先に残高の確認のために出す書類です。

2社間と3社間では送付先が違いますが、2社間ファクタリングは売掛先から支払いを受けるので、売掛先に提出します。

3社間ファクタリングの場合はファクタリング会社から支払いを受けるので、ファクタリング会社に提出します。

 

ファクタリングゴールドのファクタリング口コミ・評判

ファクタリングゴールドのファクタリング口コミや評判を集めてみました。

ファクタリングゴールドに依頼するかの参考にしてください。

 

ファクタリングゴールドの迷惑電話はあるのか

「ファクタリングゴールド 迷惑電話」で調べたところ、ファクタリングゴールドは電話営業をしていないようです。

営業電話をしている場合は、電話番号情報が検索エンジンでずらっと出て来ます。

ファクタリングゴールドはネット上だけで利用者を募集しているようです。

 

ファクタリングゴールドはヤクザではない

ファクタリングゴールドはヤクザの組織ではないのか調査しましたが、特にそのような情報はありませんでした。

ファクタリングゴールドは誠実なファクタリング会社です。

 

ファクタリングゴールドの2ch情報

ファクタリングゴールドの2ch情報は掲載されていませんでした。

 

ファクタリングゴールドのファクタリングまとめ

ファクタリングゴールドは口コミや評判の良いファクタリング会社でした。

対応も早く、土曜日も営業しているため、急な資金調達にも対応してくれます。

上限金額も制限がないため、大きな資金調達にはファクタリングゴールドを使うと良いでしょう。

ファクタリングゴールドの公式サイトを見る
相談室おすすめのファクタリング会社
人気No.1のファクタリング会社 三共サービス

毎週40件~50件ほどの契約があり、ファクタリング会社の中でも非常に多くの契約件数があります。
手数料は3社間1.5%~、2社間5%~と非常に低価格で資金調達が可能です。
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