【ファクタリング比較】ファクタリング会社を9つの条件で比較しました

「手数料の安いファクタリング会社はどこ?」

「即日に振り込んでくれる所はあるの?」

「土日でもやっているファクタリング会社を知りたい」

このような様々な要望に応えて、ファクタリング会社を9つの条件で比較して行きたいと思います。

【おすすめランキング・比較】クリックするとジャンプします

「手っ取り早くおすすめを知りたい」という人はおすすめランキング、「条件に合わせて比較したい」という人は比較を選びましょう。

【9つの条件で比較】クリックするとジャンプします

 

優良ファクタリング会社ランキング

まず初めに「みんなのファクタリング相談室」おすすめのファクタリング会社を3つ紹介します。

詳しく検討している時間がない人、ざっくりおすすめを知りたい人は、この3社をおさえておきましょう。

その後に、項目別(手数料・上限金額・下限金額・土日対応など)に詳しく比較して行きます。

 

優良ファクタリング会社No.1 三共サービス(成約実績多数)

会社所在 スピード 最低金額 最高金額 手数料 営業時間 設立
東京 翌日 50万円 1億円 1.5~10% 9:00~19:00 2001年7月
面談 個人事業 2社 3社 医療 介護 その他
必要(郵送・メール・FAX可) ×
株式会社三共サービス
住所:東京都千代田区神田須田町1-24-6 ACN神田須田町ビル3階
電話番号:0120-43-4140(土日祝休み)

三共サービスは当サイト一番おすすめのファクタリング会社で、2001年設立で15年以上の実績を誇ります。

毎週40件~50件ほどの契約があり、ファクタリング会社の中でも非常に多くの契約件数があります。

手数料は3社間1.5%~、2社間5%~と非常に低価格で資金調達が可能です。

会社は東京にありますが、東京以外の地方の方は郵送・メール・FAXでも対応可能です。

診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応しているので、診療所や調剤薬局・介護施設の方もファクタリング契約が可能です。

初回は事務手数料が無料となるので、1万円~5万円安く契約できます。

審査に必要な書類
・身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付きのもの)
・会社謄本(履歴事項全部証明書)コピーでも可
・決算書(直近2期分)
・売掛先への請求書
・成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)
・入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)
・小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合)
・納税証明書
契約に必要な書類
・印鑑証明(買取先の件数により変わります)
・会社謄本(履歴事項全部証明書2通)
・社判・実印

手数料の安さが一番の特徴です。
しかも少額のファクタリングでもしかもあまり変わらない安さを実現しているところが他社との違いです。
実行日数も最短で2日という早さも、自社のように資金繰りに余裕がなくて切羽詰まっている会社にとっては本当に救われます。
銀行が融資をしてくれない場合は特にそうです。その要因として審査能力の高さと資金力を感じます。
シュミレーション機能が分かりやすくて便利でした。

はじめは申込みから入金まで最短2日との案内でしたが、実際には5営業日かかったので審査によって必ず2日で融資とはいかないです。
手数料は下限5%~と業界内では安い設定です。2社間のファクタリング最大掛目は70.0%と説明されましたが、こちらは一般的な設定です。審査を受けるにあたり必要書類が多いので、事前に準備しておかないと二度手間になるため注意が必要です。

三共サービスは対応がとても早くて良かったです。
スピードを重視して選択したのでこのサービスを選んで良かったと思っています。
利用者がたくさんいるサービスなので信頼性も高いという部分が選択した理由としてあります。
手数料もそんなに高くなかったので安心して利用することが出来ました。
このサービスを利用したことで資金繰りはとても楽になりました。

三共サービスの口コミと評判はコチラ
三共サービスの公式サイトを見る

 

優良ファクタリング会社No.2 ビートレーディング

会社所在 スピード 最低金額 最高金額 手数料 営業時間 設立
東京・大阪・福岡 即日 30万円 3億円 1~20% 9:30~19:00 平成24年4月
面談 個人事業 2社 3社 医療 介護 その他
必要(出張可)
株式会社ビートレーディング
住所:東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3F(東京)
大阪府大阪市北区堂山町1番5号 三共梅田ビル903号室(大阪)
福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33 はかた近代ビル8階F号室(福岡)
電話番号:0120-979-559(土日祝休み)

ビートレーディングも有名で人気のファクタリング会社で、即日入金可能で対応が非常に早いです。

15時までの契約で即日入金可能なので、急な資金調達も可能です。

調達資金も最低30万円、最高3億円で幅が広く、個人事業主でも大口の法人でも対応しています。

契約には面談が必要になりますが、東京・大阪・福岡に会社があり、遠方の方や忙しい方にも担当者が訪問してくれます。

診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応しています。

審査・契約に必要な書類
・本査定申込書
・売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付3ヶ月分)
・入金予定の売掛金が確認できる成因証書(契約書・発注書・請求書など)

ネットから無料査定を申し込みました。
担当の方から連絡が届くまで少し間がありましたが、その後はトントン進みました。
評判通り、小口でも快く対応して頂けました。
金額にもよるかもしれませんが、必要書類さえ用意しておけば本当にスピーディです。
初めてで色々と質問したことも丁寧に答えていただき、良い印象を持ちました。
手数料は最安値ではないものの、利用しやすい点では評価できます。

毎月、ラインのテレビ電話を使って、事業所が本当に稼働しているか確認され、売掛金の情報をFAXし、27日までに当社とファクタリング会社が契約を交わし、27日に国保連合会からファクタリング会社に債権が振り込まれてから、早期入金分(売掛金の8%の手数料と契約書作成料20,000円、留保金10%)を引いた額が、当社が指定した銀行口座に振り込まれる。
社員の対応は、人間味があり、当社のことも考えてしっかりと対応してくれるが、早期入金時期が他社であれば、10日と月末に入金になるが、ビートレーディングは27日だけとなり、早期入金の時期が遅い。
それに、手数料が8%である上、毎月、契約書作成料20,000円が引かれ、留保金10%も翌日入金となり、売掛金にかかる全てを含めた手数料が他社よりも高いと感じた。

ビートレーディングの口コミと評判はコチラ
ビートレーディングの公式サイトを見る

優良ファクタリング会社No.3 アクセルファクター

会社所在 スピード 最低金額 最高金額 手数料 営業時間 設立
東京 即日 30万円 500万円 5%~15% 9:30~19:00
面談 個人事業 2社 3社 医療 介護 その他
来店不要
売掛債権額 手数料
~100万円 15%~
101万円~200万円 10%~
201万円~300万円 5%~
300万円~500万円 別途相談
株式会社アクセルファクター
住所:東京都新宿区高田馬場2-14-9 アティレビル6F
電話番号:0120-077-739(土日祝休み)

アクセルファクターは500万円以下の小口専門のファクタリング会社です。

30万円から対応しているので、少額でも問い合わせてみましょう。

審査透過率93%・原則即日(最短即日ではない)・審査最短1時間程度(メール・FAXも対応可能)と審査の緩さとスピードも重視しています。

個人事業主の方も対応してくれるので、少額ファクタリングにはアクセルファクターを使うのがおすすめです。

最短即日で、面談する必要なく資金調達できます。

審査・契約に必要な書類
・請求書又は見積書
・預金通帳
・決算報告書
・代表者の身分証明書(運転免許証・パスポートなど)
・代表者及び会社の実印
・印鑑証明書

用意できない、紛失等により再発行に時間が掛かる場合には「他の書類で代用する」等、柔軟にご対応しています。

入金の予定がずれてしまい、いろいろと費用がかかる時期に困って利用しました。
アクセルファクターさんは500万円以下を専門としているので、100万という少額でも嫌がられることなく、対応してもらえました。
担当者は誠実な感じで必要な書類をそろえれば、すぐに審査は通りました。
手数料が15%というのは他のファクタリング会社と比べても妥当なところだと思います。

アクセルファクターはまだ創業1年ほどのファクタリング会社ですが、500万以下専門の会社なので他と比べて気軽に相談でき、審査がスピーディーでした。
私の会社もまだ開業半年ほどなので審査が通るのか心配しましたが、翌日にはお金が振り込まれました。
他の会社は手数料30%のところもあったので、15パーセントのアクセルファクターは良心的なほうかと思います。

事業資金に行き詰まり、ネットで他社でのファクタリング審査で落ちた方でも大丈夫という口コミを見つけ、アクセルファクターに相談しました。
とても丁寧な対応をしていただき、審査も無事に通り150万円調達することが出来ました。
審査は緩く感じました。
資金調達までのスピードも速く、手数料も12%と以前、他社で調達した時よりかなり安い手数料でとても助かりました。

アクセルファクターの口コミと評判はコチラ

アクセルファクターの公式サイトを見る

ファクタリングの会社を比較(9つの条件別に)

ランキングの次は条件別にファクタリング会社を比較して行きます。

「即日調達したい」・「地方なので郵送対応」・「土曜日でも対応」などいろいろな条件があると思います。

そんな要望別におすすめのファクタリング会社を比較して行きます。

 

ファクタリング会社「手数料安い」比較

会社名 2社間手数料 3社間手数料
1位 トップ・マネジメント 3.5%~12.5% 0.5%~3.5%
2位 三共サービス 5.0%~ 1.5%~
3位 ビートレーディング 5.0%~ 2.0%~
4位 アクセルファクター 5.0%~20%
4位 トラストゲートウェイ 5.0%~20% 3.0%~10%
6位 ファクタリングゴールド 5.0%~20% 2.0%~15%

手数料は2社間ファクタリングで「トップ・マネジメント」・「三共サービス」・「ビートレーディング」あたりが安くておすすめです。

この3社のうち、2社か3社で見積りを取り、総合的に優れた会社に依頼すると良いでしょう。

 

ファクタリング会社「即日対応」比較

会社名
1位 ビートレーディング 15時までの契約で即日振込み
2位 アクセルファクター 申込みから振込みまで即日対応(原則即日対応)
2位 トップ・マネジメント 申込みから振込みまで即日対応(面談30分、契約30分)
4位 七福神 申込みから振込みまで即日対応
4位 ウィット 申込みから振込みまで即日対応
4位 トラストゲートウェイ 申込みから振込みまで即日対応

ファクタリングを即日で現金調達したい人は「ビートレーディング」や「アクセルファクター」・「トップ・マネジメント」がおすすめです。

ビートレーディングは15時までの契約で即日、現金を振り込んでくれます。

アクセルファクターは「原則即日対応」で、半数以上の案件で当日中に振り込まれます。

その他トップマネジメントも面談30分、契約30分と午後からでも間に合う早さです。

 

ファクタリング会社「上限金額」比較

会社名 上限金額
1位 ファクタリングゴールド 上限なし
2位 ビートレーディング 3億円
2位 トップ・マネジメント 3億円
4位 三共サービス 1億円
4位 QPA(キュッパ) 1億円

調達したい金額が大きい場合は「ファクタリングゴールド」・「ビートレーディング」・「トップ・マネジメント」あたりがおすすめです。

ファクタリングゴールドは上限金額を定めていないため、一度、問い合わせてみるのをおすすめします。

ビートレーディングやトップ・マネジメントは最大3億円まで対応してくれるので、よほどのことが無い限り、3億円以内に納まると思います。

 

ファクタリング会社「少額金額」比較

会社名 下限金額
1位 ビートレーディング 30万円
1位 アクセルファクター 30万円
1位 七福神 30万円
1位 ウィット 30万円
1位 ジャパンマネジメント 30万円
1位 ファクタープラン 30万円

ファクタリングの少額金額は30万円から対応していることが多く、「ビートレーディング」や小口専門の「アクセルファクター」・「ウィット」や「ジャパンマネジメント」あたりがおすすめです。

ビートレーディングは東京だけでなく、大阪、福岡に支店を持ち、ジャパンマネジメントは東京、福岡に拠点を持ちます。

アクセルファクターやウィットは「来店不要」のため、全国どこでも面談せずに対応してくれます。

ビートレーディングやアクセルファクター即日で少額にも対応しています。

ファクタリング下限10万円の会社もあるが、おすすめしない

ファクタリングの下限はもっと少ない10万円でも対応してくれるファクタリング会社があります。

しかし、2社間ファクタリングの場合、債権譲渡登記の費用で5万円前後の手数料がかかるため、あまりに少ない資金調達にファクタリングはおすすめしません。

10万円程度の小口の資金調達はビジネスローンなどで対応した方が良いでしょう。

 

ファクタリング会社「土日対応」比較

会社名 土曜日 日曜日
1位 えんナビ
2位 ジャパンマネジメント ×
2位 ファクタリングゴールド ×
2位 西日本ファクター ×

ファクタリング会社の多くは土日祝休みが多いですが、えんナビは「土日営業」・ジャパンマネジメント、ファクタリングゴールド、西日本ファクターは「土曜日営業」となります。

金曜日の夜や土曜日に「急な資金調達が必要になった」場合や、会社を営業していない土曜日にこっそりと資金調達したい人にはおすすめです。

 

ファクタリング会社「非対面・来店不要」比較

会社名 来店不要
1位 三共サービス 来店不要(郵送・メール・FAX)
1位 アクセルファクター 来店不要
1位 日本中小企業金融サポート機構 来店不要(郵送)
1位 ウィット 来店不要
1位 七福神 来店予定
1位 えんナビ 来店不要(郵送)

ファクタリング会社は遠方の人にも対応できるように、来店不要」で面談がない会社があり、「三共サービス」・「アクセルファクター」・「日本中小企業金融サポート機構」がおすすめです。

「遠方のみ面談不要」となっているケースもあるので、ファクタリング会社に確認しましょう。

アクセルファクターや日本中小企業金融サポート機構は「面接自体が無いため」出向くは必要ありません。

オンラインでファクタリング契約できる会社もある(クラウドファクタリング)

「OLTA」はオンラインで契約ができるクラウドファクタリング会社です。

手数料も2%~9%と安く、債権譲渡登記の必要もありません。

まだ新しい会社なので、口コミ情報などが少ないですが、オンラインでファクタリング契約したい人には良いでしょう。

 

ファクタリング会社「24時間対応」比較

会社名 営業時間
1位 えんナビ 24時間
1位 TRY(トライ) 24時間
3位 JTC 8:30~21:00
4位 三共サービス 9:00~19:00
5位 ビートレーディング 9:30~19:00
5位 アクセルファクター 9:30~19:00
5位 日本中小企業金融サポート機構 9:30~19:00

営業時間が長いファクタリング会社はえんナビとTRYが24時間対応でおすすめです。

次に東京・大阪・名古屋に拠点を持つJTCが長く8:30~21:00が営業時間です。

その他はファクタリング会社によりますが、9:00~9:30スタート、17:00~19:00終わりが多いです。

 

ファクタリング会社「個人向け給料」比較

会社名 個人向け給料
1位 七福神 ◎ シェアNo.1で安全
2位 ミナミ実業 △ 有名だが対応が悪評

個人向けの給料ファクタリングは七福神が有名で、「七福神一択」と言っても良いでしょう。

次に有名なミナミ実業はかなりの悪評で、返済が遅れると家や職場に乗り込んで来たり、警察が来ても帰らないそうです。

七福神は対応が「ホワイト」ですので、安心して利用できます。

 

ファクタリング会社「中小企業・個人事業主向け」比較

会社名 最低金額 個人事業主
おすすめ ビートレーディング 30万円~
おすすめ アクセルファクター 30万円~
おすすめ ウィット 30万円~
優良 七福神 30万円~
優良 ファクタリングゴールド 30万円~
優良 ジャパンマネジメント 30万円~
優良 ファクタープラン 30万円~

中小企業や個人事業主向けのファクタリング会社は、少額でも対応してくれる「ビートレーディング」や「アクセルファクター」あたりがおすすめです。

個人事業主に対応していないファクタリング会社は多いですが、個人事業主OKのファクタリング会社に登録しておきましょう。

 

ファクタリング比較まとめ

ファクタリングのおすすめと、9つの条件で比較して来ました。

「初めて利用するから分からない」という人はおすすめランキングから選択し、「条件や希望がある」人は比較記事から選択するようにしましょう。

総合的におすすめしているファクタリング会社は三共サービスビートレーディングです。

迷ったらこの2社に依頼してみるのがおすすめです。

相談室おすすめのファクタリング会社
人気No.1のファクタリング会社 三共サービス

毎週40件~50件ほどの契約があり、ファクタリング会社の中でも非常に多くの契約件数があります。
手数料は3社間1.5%~、2社間5%~と非常に低価格で資金調達が可能です。
会社は東京にありますが、東京以外の地方の方は郵送・メール・FAXでも対応可能です。
三共サービスの公式サイト

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