ウィットのファクタリング口コミと評判

ウィットは30万円~500万円の小口専門のファクタリング会社で、来店不要のメールや郵送での契約となります。

対応も早く、手数料も非常に安いため、多くの利用者がいるファクタリング会社です。

このページではウィットの特徴や依頼する時の注意点、ウィットを使った人の口コミと評判を見て行きましょう。

ウィットはどんな評価を受けているのでしょうか。

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ウィットとは? ウィットの会社概要

会社名 株式会社ウィット
代表取締役 佐野俊亮
資本金 非公開
設立 2016年11月4日
住所 東京都新宿区西新宿7-7-28 第二ビル5階
電話番号 0120-31-2277(フリーダイヤル)、03-6380-2277
FAX番号 03-6380-2273
営業時間 平日9:00~18:00(土日休み)

ウィットの公式サイトはコチラ

 

ウィットはどこ? ウィットの場所、アクセス方法、店舗情報

ウィットの場所、アクセス方法を紹介します。

ウィットは東京の1店舗です。

ウィットの場所、アクセス方法

住所:東京都新宿区西新宿7-7-28 第二ビル5階

ウィットへのアクセス方法

  1. 大久保駅 徒歩6分
  2. 新宿駅 徒歩12分
  3. 西新宿駅 徒歩9分
  4. 新宿西口駅 徒歩7分
  5. 西武新宿駅 徒歩6分
  6. 新大久保駅 徒歩7分
ウィットの外観

ウィットは第二ビルの5階にあります。

(1階が松屋で、東京司法書士学院の看板があるビルです)

Googleマップの航空写真を参考に載せておきます。

 

ウィットの特徴 メリット・デメリット

スピード 最低金額 最高金額 2社手数料 3社手数料 面談
即日 30万円 500円 掲載なし 掲載なし 来店不要
個人事業 2社 3社 医療 介護 その他

ウィットの特徴を表にざっくりとまとめました。

ウィットのメリットは「30万円からの少額専門」と「最短2時間の即日対応」です。

その日の朝一にウィットに問い合わせをして、午後2時には入金があった口コミもありました。

ウィットは面談が必要ないので、その分、時間短縮になります。

手数料については公式ホームページに記載はないですが、非常に安く、他のファクタリング会社には無い手数料率を提案されることもあります。

 

ウィットが扱っているファクタリングの種類

ウィットは通常の2社間・3社間の売掛債権ファクタリングの取扱いとなります。

診療報酬ファクタリング(病院や診療所向け)や介護報酬ファクタリング(介護施設向け)の記載はありませんが、3社間ファクタリングを扱っていれば、診療報酬や介護報酬ファクタリングを扱うことは可能です。

 

ウィットの2社間ファクタリング

ウィットの2社間ファクタリングは「売掛先にファクタリングの存在を知られることなく」資金調達ができる方法で、早ければ即日入金が可能な方法です。

審査が早く、売掛先にファクタリングを知られることなく資金調達できるのがメリットですが、3社間ファクタリングと比べると手数料が高くなるデメリットがあります。

「早く資金調達したい」・「売掛先にファクタリングを知られたくない」という人は2社間ファクタリングをおすすめします。

ウィットを利用するほとんどの顧客が2社間ファクタリングを利用しています。

2社間ファクタリングの流れ

  1. 商品の納品やサービス提供が完了 → 売掛金発生
  2. 自社から売掛先へ請求書を発行
  3. ウィットに請求金額を通知
  4. ウィットから自社に売掛金の支払いを受ける
  5. 売掛先から自社に支払いがある
  6. ウィットに売掛金を返済する

 

ウィットの3社間ファクタリング

ウィットの3社間ファクタリングは「売掛先」を含めた3社間での契約となるファクタリングです。

売掛先にファクタリングを了承して頂くことで手数料を安く、継続的に取引することが出来ます。

3社間ファクタリングのデメリットは「ファクタリングを利用することで、資金繰りが悪いのではないか?と疑われる」ことです。

3社間ファクタリングは診療報酬や介護報酬ファクタリングがほとんどで、通常の売掛債権ファクタリングの利用は少ないです。

3社間ファクタリングの流れ

  1. 商品の納品やサービス提供が完了 → 売掛金発生
  2. 自社から売掛先へ請求書を発行
  3. ウィットに請求金額を通知
  4. ウィットから自社に売掛金の支払いを受ける
  5. 売掛先からウィットに支払いがある

 

ウィットの診療報酬ファクタリング

ウィットの診療報酬ファクタリングは「病院・診療所・歯科・接骨院など」が対象となるファクタリングです。

売掛金は「社会保険診療報酬支払基金」や「国民健康保険団体連合会」へのレセプト債権(医療報酬の明細書)となります。

売掛先が国家機関となるため、通常の3社間ファクタリングのように「資金繰りの悪化」を疑われることなく利用することができます。

診療報酬ファクタリングの流れ

  1. ウィットと契約する
  2. 社保と国保連に債権譲渡通知書を送る
  3. ウィットから手数料を引いた譲渡代金が支払われる
  4. 社保と国保連からファクタリング会社に診療報酬が支払われる
  5. 買取金額の残金を依頼主に支払い

 

ウィットの介護報酬ファクタリング

ウィットの介護報酬ファクタリングは「介護施設」が対象のファクタリングサービスです。

介護報酬の売掛先は診療報酬と同じく「国民健康保険団体連合会」や「社会保険診療報酬支払基金」となります。

ファクタリングを利用することによって、2ヶ月~2ヶ月半ある支払いサイトを約1ヶ月に短くすることが出来るのが介護報酬ファクタリングのメリットです。

介護報酬ファクタリングの流れ

  1. ウィットと契約する
  2. 国保連・社保に保険給付費を請求する
  3. ウィットから手数料を引いた譲渡代金が支払われる
  4. 国保連・社保からウィットに介護報酬が支払われる
  5. 買取金額の残金を依頼主に支払い

 

ウィットのファクタリング手数料

ウィットはファクタリング手数料を公開していませんが、利用者の口コミを見ると、他のファクタリングと比べて相当安いようです。

通常、少額のファクタリングはかなりの手数料(20%~30%)ほどかかることが多く、少額ファクタリングはあまりおすすめできませんが。

しかし、ウィットであれば、少額のファクタリングでも安い手数料で済むかもしれません。

 

ウィットの2社間ファクタリング手数料

2社間 ファクタリング手数料
ウィット 非公開
ファクタリング手数料に含まれるコスト(2社間)

  • 事務手数料
  • 買取手数料
  • 債権譲渡登記費用
  • 司法書士手数料(債権譲渡登記に必要)
  • 登記に関わる印紙代
  • 公正証書の作成費用
  • その他交通費や紹介料

ウィットの2社間ファクタリング手数料は非公開ですが、かなり安いという口コミが多いです。

債権譲渡登記をすると、通常5万円前後の手数料(登記費用、司法書士費用、印紙代)がかかってしまうため、ウィットは債権譲渡登記はしていないと思われます。

債権譲渡登記の費用

債権譲渡登記の役割
二重譲渡の防止:利用者が1つの請求書で複数のファクタリング会社へ売掛金を売却するのを防ぐためのもの
差し押さえの対抗要件:利用者がファクタリングへ返すはずの売掛金を使いこんでしまった場合の裁判所に提出する証明書

債権譲渡登記は「二重譲渡の防止」のために必要な手続きとなり、「登記費用:7500円~15000円」・「司法書士手数料:3万円~5万円」・「登記に関わる印紙代:200円~20万円」がかかります。

売掛金額によってかわりますが、通常だと5万円前後の費用がかかります。

ウィットは手数料が非常に安いため、債権譲渡登記はしていない予想です。

 

ウィットの3社間ファクタリング手数料

3社間 ファクタリング手数料
ウィット 非公開
ファクタリング手数料に含まれるコスト(3社間)

  • 事務手数料
  • 買取手数料
  • その他交通費や紹介料
  • 売掛先への同行、ファクタリングの説明など

ウィットの3社間ファクタリング手数料も非公開です。

3社間ファクタリングは「債権譲渡登記」の費用が必要なく、「返済されない」リスクも無いため、手数料が安く設定されています。

3社間ファクタリングの依頼はほとんどがレセプト債権(診療報酬ファクタリング・介護報酬ファクタリング)となっていて、通常の売掛債権での3社間ファクタリングは少ないです。

 

ウィットはファクタリングを即日で調達可能

ウィットは即日対応を原則としていて、平日の営業時間9:00~18:00であれば、当日中に電話でのヒアリングが行われます。

その後、問題なければ必要書類を揃えた上で本審査となり、審査が無事通過すれば契約して入金となります。

必要書類をあらかじめ準備しておけば、早ければ即日の資金調達が可能です。

他のファクタリング会社だと、電話でのヒアリングが「翌日」になったり、入金までが1週間ほどかかったりなど、対応が遅いところもあります。

しかし、ウィットは基本的に2日以内に入金されるので、非常に対応が早いです。

 

ウィットのファクタリング上限金額、最小金額

最小金額 上限金額
ウィット 30万円 500万円

ウィットのファクタリングは最小金額30万円~上限金額500万円と小口専門となります。

少額での買取り実績が多いため、30万円~100万円ほどの小口はウィットに問い合わせてみましょう。

小口は手数料割合が大きくなりやすいため、他社との相見積りで比較するのが良いと思います。

 

ウィットのファクタリングの流れと注意点

ウィットの「申込み、審査、契約、入金、返済」までのスケジュールと注意点を紹介して行きます。

ウィットを利用する前に目を通しておきましょう。

 

ウィットのファクタリング申込み

ウィットでのファクタリング申込みはWEB上で可能です。

必要書類の記載がなかったため、一般的な必要書類を載せておきます。

審査に必要な書類

  • ファクタリング申込書
  • 請求書・見積書・基本契約書(取引先との契約関連書類)
  • 決算書(直近2期分・3期分)※勘定科目内訳書も含む
  • 入出金の通帳(WEB通帳含む)
  • 貸借対照表・損益計算書
  • 納税証明書
  • 会社パンフレット・ホームページの印刷など

ウィットで申込みをする

また、急いで資金調達したい人は、契約時に必要な書類も揃えておきましょう。

契約書類の記載がないため、一般的に必要な書類を載せておきます。

契約に必要な書類

  • ウィットとの取引契約書
  • 案件ごとの売買契約書(債権譲渡契約)
  • 代表者の本人確認書類
  • 印鑑証明
  • 会社実印
  • 個人実印
  • 貸借対照表・損益計算書
  • 納税証明書
  • 登記簿謄本

相談したいことがある人は電話で相談してみましょう。

0120-31-2277(フリーダイヤル)、03-6380-2277
平日9:00~18:00(土日休み)

買取り可能な売掛債権

ファクタリングOKの売掛債権

  • 製品売買代金
  • サービス提供代金
  • 運送料・輸送料
  • 請負代金(工事)
  • 調剤報酬
  • 診療報酬
  • 介護報酬
  • 家賃収入
  • その他債権(対法人・対行政)

基本的には「対法人に対する有効な売掛金」であれば買取り可能です。

買取り不可能な売掛債権

ファクタリングNGの売掛債権

  • 譲渡禁止特約付き債券(一部契約による)
  • 下請け代金支払遅延防止法に規定される債権
  • 個人に対する債権
  • 売掛先に対して売掛金よりも買掛金の方が大きい
  • その他債権(売掛先の支払能力不足など)

支払期限を過ぎた不良債権は利用できません。

「個人に対する売掛金」は基本的に利用できませんが、小売業や飲食業でも「クレジットカード債権」の買取りは可能です。

クレジット会社は支払いサイトが長いので、ファクタリングで早期に資金化するのがおすすめです。

個人事業主も資金調達可能

個人事業主が利用できないファクタリング会社は多いですが、ウィットは個人事業主でも資金調達可能です。

(売掛先が個人事業主はNGです)

ウィットの利用者割合は法人7割、個人事業主3割ほどになります。

利用者の多い建設業などでは個人事業主が特に多いため、ウィットが利用できるのは嬉しいポイントです。

創業1年未満でも利用可能

設立間もない場合でもファクタリングであれば利用可能です。

売掛金があれば、問題ありません。

銀行融資NGの人でも利用可能

ファクタリングの審査対象は利用者ではなく「売掛先」となるため、銀行融資NGの人でも利用可能です。

赤字決算・税金滞納でも利用可能

ファクタリングは審査対象が「売掛先」となるため、利用者が「赤字決算や税金滞納」でも問題なく利用できます。

担保なし、保証人なしでも利用可能

ファクタリングは融資ではなく「売掛債権の売買」となるため、担保や保証人を必要としません。

他のファクタリング会社を利用していても利用可能

他のファクタリング会社を利用していても、ウィットを利用することは可能です。

ただし、同じ債権は二重譲渡になるため利用できません。

2社間ファクタリングであれば売掛先に知られることがない

「売掛先に知られたくない」という人も多いと思いますが、2社間ファクタリングであれば「売掛先に知られることなく」ファクタリングを利用することが出来ます。

ウィットのファクタリングの9割が2社間ファクタリングを利用しています。

地域は全国対応

ウィットは全国対応で、対応していない地域はありません。

営業所は「東京」の1拠点のみですが、ウィットは非対面の来店不要ファクタリングです。

郵送やメール、FAXでの対応のみでOKのため、全国どこでも対応可能です。

 

ウィットのファクタリングの審査

ウィットに申込みをしたら、すぐに審査に入ります。

まずはウィットから電話でのヒアリングがあります。

売掛先情報や売掛金額などを聞かれますので、素直に答えましょう。

仮審査が通貨すれば、本審査に入ります。

ウィットのファクタリング審査の必要書類

審査に必要な書類

  • ファクタリング申込書
  • 請求書・見積書・基本契約書(取引先との契約関連書類)
  • 決算書(直近2期分・3期分)※勘定科目内訳書も含む
  • 入出金の通帳(WEB通帳含む)
  • 貸借対照表・損益計算書
  • 納税証明書
  • 会社パンフレット・ホームページの印刷など

ウィットの審査に必要な書類は公式ホームページに記載がありませんでしたが、一般的に必要な書類を挙げておきます。

請求書や入出金の通帳などの取引先との契約関連書類は必須になると思われます。

ウィットは償還請求権なし(ノンリコース)

ウィットのファクタリングは償還請求権なし(買戻請求権なし)となります。

売掛先から支払われる前に倒産してしまっても、利用者からファクタリング会社に売掛金を買い戻す必要はありません。

売掛先の倒産リスクをファクタリング会社が負ってくれるので、1つの売掛債権に対しての倒産リスクを減らすことが出来ます。

 

ウィットのファクタリング契約

本審査が無事に通過したら、ウィットとの契約となります。

ウィットでは基本的に来店不要の契約となります。

メールや郵送、FAXでウィットに送るようにしましょう。

ウィットのファクタリング契約の必要書類

契約に必要な書類

  • ウィットとの取引契約書
  • 案件ごとの売買契約書(債権譲渡契約)
  • 代表者の本人確認書類
  • 印鑑証明
  • 会社実印
  • 個人実印
  • 貸借対照表・損益計算書
  • 納税証明書
  • 登記簿謄本

ウィットとの契約に必要な書類も記載がありませんでしたので、一般的に必要な契約書類を挙げておきます。

審査状況によって、必要書類も変わる可能性があります。

契約内容をよく確認しよう

ウィットでは契約内容の説明がありますが、契約書はしっかり読み、疑問点などがあれば電話などで質問するようにしましょう。

後々のトラブルを回避することができます。

 

ウィットからのファクタリング入金

契約が終わったらウィットから入金があります。

すぐに対応してくれるので、15:00前であれば、その日中に振込んでくれます。

提携金融機関、取扱い金融機関への指定も可能

ファクタリング入金は指定の金融機関への振込みを依頼することができます。

もし提携している取扱い金融機関などがあれば、契約時に指定するようにしましょう。

 

ウィットへのファクタリング返済(2社間の場合)

2社間ファクタリングの場合に限りますが、売掛先から入金があったら、ウィットへの返済があります。

返済期日に送れないようにウィットに振り込むようにしましょう。

返済方法は分割ではなく一括で

ファクタリングは融資ではなく「売掛債権の売買」のため、分割返済という考え方はありません。

一括返済が原則となりますので、間違えても他に使うことが無いようにしましょう。

返済できない場合

万が一、売掛金を一括返済できない場合は利用者の「横領罪」となります。

返済できない場合のウィットの対応は分かりませんが、場合によって「訴訟」となったり、売掛先に「債権譲渡通知」が行われる可能性があります。

間違っても売掛先からの支払い金を使わないようにしましょう。

売掛先からの振込みが遅れる場合

何かしらの理由で売掛先からの支払いが遅れてウィットに返済できない場合は、ウィットに相談するようにしましょう。

もしウィットとの話し合いが上手く進まない場合は、弁護士に相談するようにしましょう。

 

ウィットのファクタリングでよくある質問

ウィットのファクタリングでよくある質問です。

 

ウィットでファクタリングした場合、残高証明書・残高確認はどうすれば良いですか?

・2社間ファクタリング:売掛先に残高証明書を出す
・3社間ファクタリング:ファクタリング会社に残高証明書を出す

残高証明書は1年に1回か2回、売掛先に残高の確認のために出す書類です。

2社間と3社間では送付先が違いますが、2社間ファクタリングは売掛先から支払いを受けるので、売掛先に提出します。

3社間ファクタリングの場合はファクタリング会社から支払いを受けるので、ファクタリング会社に提出します。

 

ウィットのファクタリング口コミ・評判

ウィットのファクタリング口コミや評判を集めてみました。

ウィットに依頼するかの参考にしてください。

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ウィットの迷惑電話はあるのか

「ウィット 迷惑電話」で調べたところ、ウィットは電話営業をしてなさそうです。

電話営業をしているファクタリング会社は、迷惑電話の情報がたくさん出て来ますが、ウィットは全く出て来ません。

ネット上のみで募集をしている可能性があります。

 

ウィットはヤクザではない

ウィットはヤクザの組織ではないのか調査しましたが、特にそのような情報はありませんでした。

ウィットは誠実なファクタリング会社です。

 

ウィットの2ch情報

ウィットの2ch情報は掲載されていませんでした。

 

ウィットのファクタリングまとめ

ウィットは口コミや評判がなかなか良いファクタリング会社でした。

30万円からの少額対応、スピーディーな即日調達、安い手数料、来店不要ファクタリング、と非常にメリットが多いです。

30万円~100万円ほどの小口の方、即日で調達したい方、遠方で近くにファクタリング会社がない方は、ぜひウィットを使うと良いでしょう。

ウィットの公式サイトを見る
相談室おすすめのファクタリング会社
人気No.1のファクタリング会社 三共サービス

毎週40件~50件ほどの契約があり、ファクタリング会社の中でも非常に多くの契約件数があります。
手数料は3社間1.5%~、2社間5%~と非常に低価格で資金調達が可能です。
会社は東京にありますが、東京以外の地方の方は郵送・メール・FAXでも対応可能です。
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